支持“工业强市、产业兴市”外汇政策系列宣传（五）汇率避险外汇业务

业务背景

当前外汇市场改革和金融市场双向开放不断推进，人民币汇率波动成为新常态，为更好的服务辖区实体经济发展，帮助企业适应人民币汇率双向波动新常态,提升企业特别是中小微企业汇率避险服务的可得性、覆盖面和满意度，促进枣庄开放型经济高质量发展，国家外汇管理局枣庄市中心支局和枣庄市商务局决定在全市范围内开展“汇率避险深化年”活动。

主要产品

远期结售汇、外汇掉期、外汇货币掉期、外汇期权及期权组合、区间宝业务、美元质押人民币贷款、福费廷、出口商业发票贴现、开立信用证、进口押汇

交易流程

1、交易前：企业事前接受银行金融衍生产品适合度评估，提供相关证明和授权材料。完成适合度评估后，与银行签署结售汇产品协议，明确产品介绍和交易规则。企业在银行开立满足结售汇产品需要的资金核算账户，用以落实保证金办理资金交割。

2、交易中：企业填写交易委托书，认真阅读并承诺知晓相关风险提示。银行核实客户准入、适合度评估等情况。银行受理企业申请后，启动内部审批受理流程。

3、交易后：银行定期计算结售汇衍生合约浮动盈亏，填写市值评估报告，并及时告知企业；对于需要追加保证金的，提示企业补缴保证金。企业办理人民币外汇衍生产品交割时，向银行提供有效凭证或商业单据；银行审核无误与企业完成资金交割。

办理银行

中国银行枣庄分行、工商银行枣庄分行、农业银行枣庄分行、建设银行枣庄分行、交通银行枣庄分行、邮储银行枣庄分行、青岛银行枣庄分行、威海商行枣庄分行

活动咨询人：阎炳川 联系电话：0632-3098283

国家外汇管理局枣庄市中心支局